假合同成功骗得8000万贷款大连银行两员工涉违法放贷二审维持原判

发放一笔8000万元贷款,大连银行员工竟未认真审核资料真实性。

6月30日,四川省成都市中级人民法院披露一份二审刑事裁定书,将大连银行成都分行员工违法放贷的细节公之于众。

在两人入职没过多久,即2012年3月,四川凉山彝族自治州喜德县金鑫铸造有限公司(以下简称金鑫公司)实控人朱某使用金鑫公司名义,向大连银行成都分行申请短期流动资金贷款和银行承兑汇票敞口8000万元。

最终,法院认定,李某武、李某川身为大连银行工作人员,违反国家规定发放贷款,造成特别重大损失,其行为均已构成违法发放贷款罪。在审理过后,法院判处李某武有期徒刑4年6个月,并处罚金10万元;判处李某宁有期徒刑3年,并处罚金5万元。

孙博:好的,老师是人类灵魂的工程师,而教育是一个国家和民族的希望。值此教师节之际,衷心祝愿天下所有的老师们教师节快乐,桃李满天下,谢谢。

主持人:好的。请您分享一下我们机构做教育的初衷是什么,又是如何深耕所在教育领域的?

四次申请流动资金贷款 银行员工均未审核资料真实性

据了解,大连银行成都分行的李某武与李某川在发放一笔8000万元的贷款过程中,对材料的真实性并未核查,多次被贷款申请人用虚假的贷款材料欺骗,导致大连银行损失近5000万元。

另外一个方面,在服务于个体的学生以外,我们也是服务于中国家庭的不同层次的需求,去跟国内的高中以及高校去进行合作。比如说我们有预科项目,有合作办学项目,然后还有一些不同形式的国际教育模式,帮助中国家庭可以在中国实现一个软过渡,有一个很好的准备,之后再去到海外去进行学习。

两人对法院的判决结果并不满意,后上诉至成都市中级人民法院,但并未提交新的证据,成都市人民法院二审采信证据与一审采信证据一致,并作出了与一审法院相同的认定。

主持人:好的,谢谢,谢谢孙总的精彩分享,也感谢各位网友的观看,谢谢。

东方国际教育交流中心副主任 孙博

法院认为,公诉机关提供的证据足以证实李某川为涉案贷款业务的经办客户经理,有对贷款业务进行实质调查的义务。且本案贷款业务从第一次授信、贷款开始,即因未对质押物进行严格审查而违法发放贷款,后续几次授信、贷款是对第一次的延续,一个借新还旧的过程,对于犯罪行为应当综合全部发放贷款过程评价,而不是仅对第四次发放贷款过程评价。

深度是我们的第二个维度,这个其实是更侧重于学生的留学的需求。一方面是基于学生个体的留学需求,我们会从留学前端的语言培训开始,然后一直到留学过程当中和留学后的,包括刚才提到的像学术支持,研修课程,然后安全课程,包括一些像职业类的课程,然后在未来的职业机会,就实习机会等等这方面,给学生提供全面的支持跟辅导。都是在整个留学前、留学中到留学后这个阶段,帮助学生做好全面的准备。

李某武及其辩护人表示,其作为业务部门负责人,职责是对贷款资料进行形式审查,履行了审查义务,并要求了客户经理到现场核实,并不构成违法发放贷款罪。

在法院审理过程中,李某武与李某川两人均表示自己不构成犯罪。

两人相互推卸责任 一审后不服判决再上诉

以下是东方国际教育交流中心副主任孙博的专访实录:

主持人:好的,谢谢。致敬教师,正值教师节,请您给老师们送上一句祝福。

提到深耕,在20年的发展期间,我们主要侧重于两个维度。一个是广度,在广度的这个角度来讲,其实也是分为两个方面,首先是我刚才提到了我们的宗旨是服务社会,这个也可以理解为服务于社会上不同的家庭的群体的需求,就是服务于更多家庭的群体的需求。基于这一点,我们不仅提供主流的英语留学国家的留学服务,更是积极地通过与海外的一些使馆的联系,包括各国的使领馆驻中国的教育处组,以及我们中国的使馆驻各国的教育处组,来给我们推荐优质的教育资源和相应的合作学校。在这样的不断的积极的拓展下,东方国际现在可以提供的留学服务涵盖四大洲,就是北美洲、大洋洲、欧洲、亚洲,一共25个国家和地区,这个是我们广度的其中的一个方面的体现。另外一个方面就是从留学层次上,我们可以涵盖从学生赴海外读幼儿园,一直到读博士层次,各个层次各个阶段的留学服务,这两点是我们在广度方面的体现。

2020年6月23日,法院驳回了两人的上诉申请,维持原判。

法院认为,李某武一方面作为首次贷款授信时的贷前调查主办客户经理,负有现场调查义务;另一方面作为业务部门负责人,其职责包括指导、监督其部门的客户经理办理业务,职责不仅限于对书面资料的形式审查,还包括对业务工作办理情况的实质性监督。被告人李某武在自己联系的贷款业务中主办及带领管理的业务团队办理涉案业务时,违反规定在即未尽到贷前调查的现场调查义务,也未尽到指导、监督客户经理实质调查义务的情况下,同意授信、贷款并将贷款业务上报,其行为符合违法发放贷款的客观表现。

主持人:首先恭喜贵机构斩获2020年新浪五星金牌出国留学机构,2020年新浪五星金牌留学服务团队的奖项,请您发表一下获奖感言。

李某川及其辩护人则表示,李某川并没有参与违法行为,只在贷款中只从事辅助业务,不具有实质调查的义务,而且没有参与第四次贷款,所以不构成犯罪。

主持人:各位新浪的网友大家好,这里是2020新浪中国教师盛典的活动现场,今天我们非常荣幸邀请到了东方国际教育交流中心副主任孙博,孙总你好,请您跟我们网友打个招呼。

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孙博:主持人好,网友们大家好,我是来自于东方国际教育交流中心的孙博。

孙博:好的。首先非常感谢新浪对于活动的组织,然后我们也非常荣幸能够和国际教育行业的各位同仁一起来参加此次评选,并且能够再次获得大家的认可。这一奖项一方面是对于我们既往的专业度的认可,更是对于我们未来的更大的一个激励。我们希望在未来通过我们的努力,去为中国家庭提供更加多元化、更加丰富和高质量的国际教育规划和服务。

2018年4月,公诉机关指控李某武、李某川犯违法发放贷款罪,向成都市锦江区人民法院提起公诉。法院公开开庭审理此案。

孙博:好的,今年是东方国际成立20周年,20年来我们一直坚持的是服务社会、培养人才的一个初衷和宗旨。服务社会,一方面其实是服务于国家的需求,另外一方面也是服务于社会各个不同群体的留学的需求;培养人才不仅限于把学生送到海外大学去进行培养,也在于我们在整个的留学规划到服务的这个路上的陪伴跟指导。

不仅如此,借款到期后,金鑫公司无力还款,朱某先后于2013年4月、2013年10月、2014年9月,通过过桥资金拆借的方式先将贷款归还,然后继续提供虚假的材料续贷,最终再无力还款。判决书显示,至2019年4月11日,该笔贷款仍有4789.65万元本金未偿还。

李某武与李某川并未对金鑫公司提供的材料进行尽职审查以及向二重公司现场核实,仅对贷款资料做形式上的审查之后,向金鑫公司发放贷款8000万元。令人吃惊的是,朱某提供的《产品购销合同》等材料均系伪造,而且葛某提供抵押物的贷款也非金鑫公司使用,而是在贷款发放后转至葛某账户由其分配。

据了解,8000万贷款共分为两部分。其中一部分由葛某提供房产作为抵押,申请贷款额度共计5500万元,另一部分由金鑫公司提供与二重集团(德阳)重型装备股份有限公司(简称二重公司)之间的《产品购销合同》、应收账款质押通知书、回执与说明等,作为应收账款质押申请贷款额度2500万元。

公安机关火速控制了金鑫公司实控人朱某,到案之后朱某对骗贷一案供认不讳。在审理朱某骗贷案期间,公安机关掌握李某武与李某川违反国家规定发放贷款的线索,并于2017年7月将两人传唤至公安局接受审查。

在学生留学的路上,我们一方面提供客观的透明的信息,用合理的规划和专业的服务去帮助他们申请到更好的学校,获取更好的海外教育资源;另外一方面我们无论从前期的语言培训,到后续的海外的学术支持,再到海外安全课程等等,帮助学生从学术能力到心理等方方面面,去做好相应的留学前的准备,从而帮助学生更好地高质量地利用在海外学习的时间,在他的学术能力,心理、阅历、思维方式以及国际理解力等等方面获得全面的成长,这个是我们做教育的这样一个初衷。

无论是短期流动资金贷款,还是银行承兑汇票敞口,均属于缓解短期资金流动性之举,但金鑫公司多次续贷,仍旧没有让李某武等人警觉。直到2014年9月金鑫公司再次续贷之后无力还款,大连银行才发现金鑫公司提供的贷款资料均系伪造,在追偿无果之后,大连银行选择报案。

2012年前后,李某武与李某川先后加入大连银行成都分行,前者任分行业务负责人,后者任分行客户经理。

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